بنابراین من شکایت CFTC علیه بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، Binance را مطالعه کردم و به نظر می رسد که وکلا با این یکی سرگرم هستند. به عنوان مثال: “تصمیم بایننس برای اولویت دادن به موفقیت تجاری بر انطباق با قوانین ایالات متحده، همانطور که لیم موضع ژائو در این مورد را تعبیر کرد، یک “تصمیم بیز” بوده است.” من هرگز از خواندن این شکایات خسته نمی شوم.

اکنون برای روشن شدن موضوع، فکر نمی‌کنم بایننس تنها نهادی باشد که تا به حال تصمیم گرفته است که قوانین ایالات متحده را زیر پا بگذارد تا مشتریان بیشتری را به دست آورد – بالاخره شرکت‌های داروسازی ایالات متحده دقیقاً بر سر همان «تصمیم تجاری» تسویه حساب‌های میلیارد دلاری انجام داده‌اند. اما من فکر می کنم که صراحتاً نوشتن اینکه شما عمداً این کار را انجام می دهید یک حرکت دلقک واقعی است. یک ارگان دولتی نمی تواند شما را در قبال مکالماتی که نمی شنوند مسئول بداند. با این حال، آن‌ها می‌توانند هر چیزی را که به صورت مکتوب می‌نویسید، به صورت شما برگردانند. و مردانه آرا مهم است – اگر در یک پرونده کتبی نیز می گویید که این یک تصمیم تجاری است، نمی توانید چیزی را یک تصمیم بیهوده و بیهوده بنامید.

در این شکایت آمده است که بایننس عمداً قوانین CFTC را در تجارت مشتقات، مانند معاملات آتی بیت کوین، زیر پا گذاشته است. آیا فکر می کنید CFTC وقتی این را منتشر کرد، مقداری Warren G را روی آن قرار داد؟ به هر حال قصد دارند تنظیم کند.

قبلاً گفته‌ام که احساس می‌کنم چانگ‌پنگ «سی‌زی» ژائو، با زانوبند کردن با FTX سام بنکمن-فرید، در واقع یک هدف را روی پشت خود نقاشی کرده بود. انصافاً، بایننس هدف تحقیقات متعدد بوده است قبل از سقوط FTX به دلیل توکن خود، معاملات داخلی و پولشویی. بنابراین شاید سقوط FTX نبود که باعث این موضوع شد.

رگولاتور می گوید برای اینکه به طور قانونی به مردم اجازه داد که مشتقات را در ایالات متحده تجارت کنند، بایننس باید در CFTC ثبت نام می کرد. در عوض، بایننس سر و صدای زیادی به راه انداخت که وانمود می‌کرد که فقط برای مشتریان است خارج از ایالات متحده، در حالی که ساکنان آمریکا را تشویق می کند تا از شبکه های خصوصی مجازی برای مخفی کردن موقعیت مکانی خود استفاده کنند تا بتوانند در این پلت فرم تجارت کنند. VPN ها اساسا آدرس IP و اطلاعات مرور یک شخص را پنهان می کنند و معمولاً توسط افراد عادی برای انجام کارهایی مانند پخش جریانی قسمت فعلی استفاده می شود. بیک آف بزرگ بریتانیا قبل از اینکه در خارج از بریتانیا ظاهر شود.

که در بلومبرگ یک سخنگوی Binance، داستان پولشویی را رد کرد که صرافی استفاده از VPN را تشویق کرده است. اما در شکایت CFTC، افسر انطباق ساموئل لیم مکرراً این افراد را نوشت باید از VPN برای تجارت در Binance از ایالات متحده استفاده کنید! برای مثال:

• در فوریه 2019، لیم به ژائو گفت «تعداد زیادی» از مشتریان بایننس که کمتر از دو بیت کوین معامله می کنند، «در واقع می توانند شهروندان ایالات متحده باشند. آنها باید از طریق IP غیر آمریکایی هوشمندتر و VPN شوند.
• در سپتامبر 2019، بایننس یک پاپ آپ اضافه کرد که از مشتریان می خواست با کلیک کردن روی دکمه ای در پنجره، تأیید کنند که آمریکایی نیستند. طبق گزارش‌های درآمدی ارسال شده به ژائو، از ژانویه 2020، حدود 20 درصد از مشتریان Binance در ایالات متحده بودند.
• یک کارمند با عنوان افسر گزارشگری پولشویی به لیم گفت: «من به زمین خواری خود اطمینان ندارم.»
• خود بایننس با انتشار “راهنمای مبتدی برای VPN” در سایت خود نکات مفیدی را در مورد نحوه استفاده از VPN به مشتریان ایالات متحده ارائه کرد. این شکایت می‌گوید که راهنما با گفتن اینکه یک VPN می‌تواند برای باز کردن قفل سایت‌هایی که در کشور شما محدود شده‌اند استفاده شود، مشتریان را تشویق می‌کند. (تا جایی که من می توانم بگویم این در نسخه فعلی ظاهر نمی شود.)
• CFTC می‌گوید که این راهنما برای آموزش به مشتریان آمریکایی برای دور زدن کنترل‌های مبتنی بر IP Binances در مورد افرادی که می‌توانند از سایت استفاده کنند، استفاده شده است و ژائو و سایر اعضای مدیریت ارشد این را می‌دانستند. لیم در یک چت گفت: «CZ از مردم می‌خواهد راهی داشته باشند تا بدانند چگونه از vpn استفاده کنند (یک عملکرد Binance). . . این یک تصمیم عجیب است.» و همچنین “ما در واقع در مورد (استفاده تشویقی از VPN) در حال حاضر کاملاً صریح هستیم – حتی یک راهنمای fking دریافت کرده ایم.”
• لیم دوباره: “آنها می توانند از vpn استفاده کنند، اما قرار نیست ما به آنها بگوییم که . . . نمی تواند از ما بیاید . . . اما ما همیشه می‌توانیم به دوستان یا اشخاص ثالث خود اطلاع دهیم که پست بگذارند (نه زیر چتر بایننس) هههه.
• لیم بیشتر: «بله، هنوز هم همینطور است. زیرا اگر کاربران ایالات متحده وارد .com شوند، ما در معرض تنظیم کننده های ایالات متحده، fincen ofac و SEC قرار می گیریم. اما تا جایی که می توانیم سعی می کنیم از کاربران خود بخواهیم از VPN استفاده کنند یا از آنها بخواهیم (در صورت وجود نهاد) اسناد غیر آمریکایی را ارائه دهند. در ظاهر نمی توان مشاهده کرد که کاربران آمریکایی داریم، اما در واقع باید آنها را از طریق روش های خلاقانه دیگر جذب کنیم.

من مطمئنم که این انطباق بسیار جالب و عادی است. اما من می خواهم روی نقل قول های مستقیم تمرکز کنم، زیرا، باز هم، ما عاشق یک نقل قول مستقیم هستیم!

بایننس از سیگنال، وی چت و تلگرام برای برقراری ارتباط داخلی و با مشتریان استفاده کرد. برخی از مظنه های مستقیم در شکایت – مانند مواردی که با یک شرکت تجاری آمریکایی نامش فاش نشده است – هستند از جانب چت های سیگنال ژائو.

CFTC می‌نویسد که ژائو از سیگنال با حذف خودکار استفاده کرده است: «حتی پس از دریافت درخواست‌های سند از سوی بایننس و پس از اینکه بایننس ظاهراً اعلامیه‌های حفظ اسناد را بین پرسنل خود توزیع کرد». سپس تعدادی از مواردی را که برای حذف خودکار تنظیم شده‌اند فهرست می‌کند، از جمله «چت‌های گروهی با عنوان «مالی»، «HR»، «Mkt hr» و «دفتر مدیر عامل».

من تعجب می کنم که فدرال رزرو چه مقدار از چت های سیگنال حذف خودکار ژائو را دریافت کرده است! آیا آنها تلفن ژائو یا چیز دیگری دارند؟

به هر حال در اینجا برخی دیگر از بهترین موفقیت های شکایت وجود دارد:

• افسر انطباق لیم به یکی از همکارانش توضیح می دهد، “پس از دریافت اطلاعات “در رابطه با تراکنش های حماس” که “تروریست ها معمولا “مبلغ های کوچک” را ارسال می کنند زیرا “مبلغ های کلان به منزله پولشویی است.” همکار لیم پاسخ داد: “به سختی می توان یک AK47 را با 600 دلار خریداری کرد.”
• لیم در مورد حساب های روسی: «مثل بیا. آنها برای جنایت اینجا هستند.» پاسخ دوست ما مسئول گزارش پولشویی؟ “ما بد را می بینیم، اما دو چشم را می بندیم.” عشق من، میم است وانمود می کنم که آن را نمی بینم.
• سیاست بایننس این بود که تا زمانی که مشتری کمتر از دو بیت کوین در روز برداشت کند، هیچ کس مجبور به انجام KYC نیست. در این شکایت آمده است: «ارزش فرضی دو بیت کوین در جولای 2019 بیش از 22000 دلار و در مارس 2021 بیش از 100000 دلار بود.
• بایننس از طریق 300 حساب که “مستقیم یا غیرمستقیم” متعلق به ژائو هستند، روی پلتفرم خود معامله می کند. با این حال، به مشتریان خود این را نگفته است!

فکر نمی‌کنم این آخرین موردی باشد که فدرال‌ها به دنبال بایننس هستند. بالاخره اینها فقط هزینه های مدنی هستند. و اگر بخشی از دولت فدرال ایالات متحده چت های سیگنال ژائو را داشته باشد، شعبه های دیگر نیز احتمالاً آن را دارند.

ژائو در بیانیه‌ای گفت: «با بررسی اولیه، به نظر می‌رسد که شکایت حاوی بیان ناقصی از حقایق است و ما با توصیف بسیاری از موضوعات ادعا شده در شکایت موافق نیستیم.» این بیانیه چیزهای دیگری را بیان می کند، اما هیچ یک از موارد خاص شکایت را رد نمی کند. و این چیزی است که ناقص تلاوت حقایق الف نیست اشتباه تلاوت حقایق!

همه اینها بسیار گستاخانه است. مانند، شاید “Wirefraud” به عنوان نام گستاخ گروهی شما نباشد، اما با این وجود بی شرمانه. این نشان می دهد که ژائو نگران دستگیر شدن نیست. حالا، او است در دبی، اما از زمانی که یک کارگروه بین المللی جرایم مالی، امارات متحده عربی را به فهرست نظارت بر پولشویی خود اضافه کرد، دبی برای پاکسازی عمل خود تحت فشار بوده است. من تعجب می کنم که چگونه اسناد قانونی بیشتری را قبل از اینکه کسی در امارات شروع به بررسی مواد استرداد ژائو کند، ببینیم. این ممکن است به این بستگی داشته باشد که او چقدر رفتار بد دیگری را تصمیم به نوشتن داشته باشد.

به روز رسانی 7:15 عصر به وقت شرق: پاسخ Binance را اضافه می کند.